मनी लॉन्ड्रिंग रिपोर्टिंग ऑफ़िसर (Money Laundering Reporting Officer, MLRO)

परिभाषा

Money Laundering Reporting Officer (MLRO) किसी वित्तीय संस्था या स्वीकृत कंपनी के भीतर नामित प्राकृतिक व्यक्ति है, जो आंतरिक संदेह-सूचना प्राप्त करने, उनकी प्रासंगिकता का मूल्यांकन करने और, यदि आवश्यक हो, धन-शोधन तथा आतंकवाद-वित्तपोषण के विरुद्ध लड़ाई से संबंधित सक्षम प्राधिकरण को उन्हें प्रेषित करने के लिए उत्तरदायी है। यह एंटी-मनी-लॉन्ड्रिंग अनुपालन मुद्दों पर इकाई और नियामक के बीच पहचाना गया संपर्क बिंदु है। इस भूमिका के साथ आमतौर पर एक वैकल्पिक MLRO भी होता है, जो मूल धारक की अनुपस्थिति में निगरानी की निरंतरता सुनिश्चित करने के लिए उत्तरदायी है।

मॉरीशस में ढाँचा

मॉरीशस में, MLRO का नामांकन वित्तीय संस्थाओं और नियमित इकाइयों पर लागू धन-शोधन विरोधी कानूनी ढाँचे के अंतर्गत आता है। Financial Services Commission (FSC), गैर-बैंकिंग वित्तीय सेवाओं का नियामक, स्वीकृत management companies और उनके द्वारा प्रशासित संरचनाओं द्वारा इन बाध्यताओं के पालन की देखरेख करता है। यह ढाँचा तब से और मज़बूत हुआ है जब मॉरीशस अक्टूबर 2021 में FATF की ग्रे लिस्ट से, तथा जनवरी 2022 में यूरोपीय संघ की उच्च-जोखिम वाले तृतीय देशों की सूची से बाहर निकला: दो कदम जिन्होंने सतर्कता और रिपोर्टिंग की आवश्यकताओं को सुदृढ़ किया जिन्हें MLRO की भूमिका पूरा करती है।

व्यवहार में

FSC द्वारा स्वीकृत management company सामान्यतः अपने योग्य कर्मचारियों में से किसी को MLRO नामित करती है ताकि यह भूमिका स्वतंत्र और निरंतर रूप से निभाई जा सके। MLRO ग्राहक की जानकारी प्राप्त करने की प्रक्रियाओं (KYC) से उत्पन्न आंतरिक अलर्ट प्राप्त करता है, उनके संदिग्ध स्वरूप का मूल्यांकन करता है और अधिकारियों को उनके प्रेषण का निर्णय लेता है। वह कर्मचारियों को सतर्कता संबंधी बाध्यताओं के प्रति जागरूक करने और उन्हें प्रशिक्षित करने की गतिविधियों में भी शामिल हो सकता है। वह आंतरिक अनुपालन नीतियों को अद्यतन करने में भी भाग लेता है और नियामक जाँच के दौरान संदर्भ के रूप में कार्य करता है। उसका प्रभावी नामांकन, योग्यता और स्वतंत्रता ऐसे सतर्कता बिंदु हैं जिनकी नियामक द्वारा जाँच की जाती है; MLRO की केवल नाममात्र उपस्थिति पर्याप्त नहीं है यदि यह भूमिका संरचना के भीतर वास्तविक और प्रलेखित तरीके से नहीं निभाई जाती।

संबंधित शब्द

MLRO की भूमिका Know Your Customer (KYC) प्रक्रियाओं से जुड़ी है, जो संदिग्ध लेन-देन का पता लगाने में योगदान देती हैं, साथ ही धन-शोधन विरोध (AML) की व्यापक व्यवस्था से भी। यह Management Company के हस्तक्षेप से भी जुड़ी है, जो अपने द्वारा प्रशासित संरचनाओं के अनुपालन को सुनिश्चित करती है, और Financial Services Commission (FSC) द्वारा की जाने वाली देखरेख से।

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