Money Laundering Reporting Officer (MLRO)

Definición

El Money Laundering Reporting Officer (MLRO) es la persona física designada, dentro de una institución financiera o de una sociedad autorizada, para recibir las declaraciones internas de sospecha, valorar su pertinencia y, en su caso, transmitirlas a la autoridad competente en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Constituye el punto de contacto identificado entre la entidad y el regulador en los asuntos de cumplimiento antiblanqueo. Esta función suele ir acompañada de un MLRO suplente, encargado de asegurar la continuidad de la vigilancia en caso de ausencia del titular.

Marco en Mauricio

En Mauricio, la designación de un MLRO se inscribe en el marco legal de lucha contra el blanqueo de capitales aplicable a las instituciones financieras y a las entidades reguladas. La Financial Services Commission (FSC), regulador de los servicios financieros no bancarios, supervisa el cumplimiento de estas obligaciones por parte de las sociedades de gestión autorizadas y de las estructuras que administran. Este marco se ha reforzado desde que Mauricio salió, en octubre de 2021, de la lista gris del GAFI (FATF), así como, en enero de 2022, de la lista europea de países terceros de alto riesgo: dos etapas que consolidaron las exigencias de vigilancia y de reporte a las que responde la función de MLRO.

En la práctica

Una sociedad de gestión autorizada por la FSC designa generalmente a un MLRO entre su personal cualificado para asegurar esta función de manera independiente y continua. El MLRO recibe las alertas internas procedentes de los procedimientos de conocimiento del cliente, evalúa su carácter sospechoso y decide su transmisión a las autoridades. Puede también participar en acciones de sensibilización y de formación del personal sobre las obligaciones de vigilancia. Participa igualmente en la actualización de las políticas internas de cumplimiento y sirve de referencia durante los controles regulatorios. Su designación efectiva, su competencia y su independencia son puntos de atención examinados por el regulador; la existencia nominal de un MLRO no basta si la función no se ejerce de manera real y documentada dentro de la estructura.

Términos relacionados

La función de MLRO se articula con los procedimientos de Know Your Customer (KYC), que alimentan la detección de operaciones sospechosas, así como con el dispositivo más amplio de lucha contra el blanqueo (AML). Está también vinculada a la intervención de la Management Company, que enmarca el cumplimiento de las estructuras que administra, y a la supervisión ejercida por la Financial Services Commission (FSC).

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