Sistema bancario en Mauricio
Mauricio cuenta con un sector bancario bien desarrollado con bancos nacionales e internacionales bajo la supervision del Bank of Mauritius (BoM). El sistema bancario es estable, bien regulado y ofrece una gama completa de servicios bancarios corporativos.
Para una GBC, mantener una cuenta bancaria principal en Mauricio es un requisito clave de sustancia. Para una Authorised Company, se recomienda pero no es obligatorio.
Principales bancos para Global Business
SBM Group
El mayor grupo bancario de Mauricio con amplia experiencia en banca Global Business. Ofrece cuentas multidivisa y gestores de relación dedicados.
MCB (Mauritius Commercial Bank)
El banco más antiguo y establecido, con una sólida red internacional. Servicios bancarios corporativos sofisticados para GBCs.
AfrAsia Bank
Banco especializado en negocios internacionales y gestión patrimonial. Opción popular para GBCs con operaciones enfocadas en África.
Bancos internacionales
HSBC, Standard Chartered y Absa también mantienen operaciones en Mauricio, con el respaldo de sus redes globales.
Requisitos para la apertura de cuenta
Lista de documentos
Los bancos de Mauricio aplican procedimientos KYC/AML rigurosos conforme a estándares internacionales.
Documentos requeridos:
- Certificado de Incorporacion y documentos constitutivos
- Licencia FSC (GBC) o confirmacion de registro FSC (AC)
- Resolución del consejo autorizando la apertura y designando firmantes
- Documentos KYC de todos los beneficiarios efectivos y directores
- Plan de negocio o descripcion de actividades
- Documentación de origen de fondos
- Volumenes de transacciones esperados
Tipos de cuentas disponibles
- Cuentas corrientes/operativas — Para transacciones diarias en MUR, USD, EUR, GBP
- Depósitos a plazo fijo — Para gestión de excedentes de tesoreria
- Cuentas multidivisa — Gestionar múltiples divisas desde una sola cuenta
- Cuentas de garantia (escrow) — Para requisitos transaccionales específicos
Proceso de apertura de cuenta
- Selección del banco — Recomendamos el banco más adecuado según su perfil de negocio y necesidades de divisa.
- Preparación de documentación — Preparamos todos los documentos incluyendo resoluciones del consejo y paquetes KYC.
- Presentación de solicitud — Cómo su Management Company, presentamos la solicitud directamente al departamento de Global Business del banco.
- Due diligence del banco — El banco realiza su propia revision KYC/AML (1-2 semanas).
- Activacion de cuenta — Una vez aprobada, se activa la cuenta y se emiten credenciales de banca online.
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