Money Laundering Reporting Officer (MLRO)

Определение

Money Laundering Reporting Officer (MLRO) — это физическое лицо, назначаемое в финансовом учреждении или уполномоченной компании для приёма внутренних сообщений о подозрениях, оценки их обоснованности и, при необходимости, их передачи компетентному органу по борьбе с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма. Оно выступает установленной точкой контакта между организацией и регулятором по вопросам комплаенса в сфере противодействия отмыванию денег. Эта функция, как правило, дополняется назначением заместителя MLRO, обеспечивающего непрерывность контроля в случае отсутствия основного должностного лица.

Регулирование на Маврикии

На Маврикии назначение MLRO вписывается в правовую базу борьбы с отмыванием денежных средств, применимую к финансовым учреждениям и регулируемым организациям. Financial Services Commission (FSC) — регулятор небанковских финансовых услуг — контролирует соблюдение этих обязательств уполномоченными управляющими компаниями и структурами, которые они администрируют. Эта база усилилась после того, как Маврикий в октябре 2021 года вышел из «серого списка» FATF (ФАТФ), а в январе 2022 года — из европейского перечня третьих стран с высоким риском: два этапа, укрепившие требования к бдительности и отчётности, которым отвечает функция MLRO.

На практике

Управляющая компания, уполномоченная FSC, как правило, назначает MLRO из числа своего квалифицированного персонала для выполнения этой функции независимо и на постоянной основе. MLRO получает внутренние сигналы, поступающие из процедур проверки клиентов (Know Your Customer), оценивает их подозрительный характер и принимает решение об их передаче органам власти. Он также может участвовать в мероприятиях по повышению осведомлённости и обучению персонала обязанностям по бдительности. Он также участвует в актуализации внутренней политики комплаенса и служит контактным лицом при регуляторных проверках. Фактическое назначение MLRO, его компетентность и независимость являются моментами, которым регулятор уделяет особое внимание; номинального наличия MLRO недостаточно, если функция не осуществляется реально и документированно в рамках структуры.

Связанные термины

Функция MLRO тесно связана с процедурами Know Your Customer (KYC), которые обеспечивают данные для выявления подозрительных операций, а также с более широкой системой противодействия отмыванию денег (AML). Она также связана с деятельностью Management Company, которая обеспечивает соблюдение комплаенса администрируемыми ею структурами, и с надзором, осуществляемым Financial Services Commission (FSC).

Связанные термины