Money Laundering Reporting Officer (MLRO)

Definição

O Money Laundering Reporting Officer (MLRO) é a pessoa singular designada, no seio de uma instituição financeira ou de uma sociedade autorizada, para receber as comunicações internas de suspeita, apreciar a sua pertinência e, sendo caso disso, transmiti-las à autoridade competente em matéria de luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Constitui o ponto de contacto identificado entre a entidade e o regulador nas questões de conformidade antibranqueamento. Esta função é geralmente acompanhada por um MLRO suplente, encarregado de assegurar a continuidade da vigilância em caso de ausência do titular.

Enquadramento nas Maurícias

Nas Maurícias, a designação de um MLRO insere-se no quadro legal de luta contra o branqueamento de capitais aplicável às instituições financeiras e às entidades reguladas. A Financial Services Commission (FSC), reguladora dos serviços financeiros não bancários, supervisiona o cumprimento destas obrigações pelas sociedades gestoras autorizadas e pelas estruturas que administram. Este quadro reforçou-se desde que as Maurícias saíram, em outubro de 2021, da lista cinzenta do GAFI (FATF), bem como, em janeiro de 2022, da lista europeia de países terceiros de alto risco: duas etapas que consolidaram as exigências de vigilância e de reporte a que responde a função de MLRO.

Na prática

Uma sociedade gestora autorizada pela FSC designa geralmente um MLRO de entre o seu pessoal qualificado para assegurar esta função de forma independente e contínua. O MLRO recebe os alertas internos provenientes dos procedimentos de conhecimento do cliente, avalia o seu carácter suspeito e decide da sua transmissão às autoridades. Pode também estar associado a ações de sensibilização e de formação do pessoal quanto às obrigações de vigilância. Participa igualmente na atualização das políticas internas de conformidade e serve de referência aquando dos controlos regulamentares. A sua designação efetiva, a sua competência e a sua independência são pontos de atenção examinados pelo regulador; a existência nominal de um MLRO não basta se a função não for exercida de forma real e documentada no seio da estrutura.

Termos relacionados

A função de MLRO articula-se com os procedimentos de Know Your Customer (KYC), que alimentam a deteção de operações suspeitas, bem como com o dispositivo mais amplo de luta contra o branqueamento (AML). Está igualmente ligada à intervenção da Management Company, que enquadra a conformidade das estruturas que administra, e à supervisão exercida pela Financial Services Commission (FSC).

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